Старший преподаватель кафедры "Банковское дело" университета "Синергия" Антон Рогачевский заявил, что чрезмерная бдительность работников банка часто приводит к блокировке карты. В беседе с агентством "Прайм" он отметил, что это может произойти в случае сомнительной операции, подозрительной активности и даже из-за наличия у вас задолженности.
По словам эксперта, при блокировке карт банки руководствуются законом "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и пособничеству терроризму". Часто причиной блокировки является сомнительная операция — даже перевод денег с карты на карту может показаться таковым особо бдительному сотруднику банковской сферы.
Кроме того, приостановить действие карты могут в случае подозрительной активности: если вы совершаете большое количество операций за короткий период, или же если вам с разных счетов поступает много платежей за небольшой промежуток времени.
Как утверждает Рогачевский, заблокировать карту могут и в случае незаконного ведения предпринимательской деятельности.
— Если вы физическое лицо, то по закону не можете вести бизнес. Для этого нужна регистрация юридического лица или ИП, поэтому перевод с назначением платежа "покупка чего-либо", скорее всего, послужит причиной блокировки карты, — уточнил он.
Также эксперт поведал, что к блокировке карты могут привести задолженность по ЖКХ, штрафам, алиментам и т.д. Не стоит исключать и технический сбой системы безопасности банка.
— Чтобы разблокировать карту, особенно если ваши действия были легитимными, необходимо позвонить в банк и объяснить сотруднику происхождение средств. Не стоит забывать и о мошенниках, которые совершают звонки клиентам, говорят о блокировке карты и просят назвать реквизиты карты и CVV-код. Настоящий сотрудник банка не будет задавать эти вопросы для идентификации клиента, — заключил Антон Рогачевский.
Ранее эксперт объяснил, какую опасность несут в себе "лишние" банковские карты.